FAQ GenialCard
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Was ist die GenialCard?
Die GenialCard ist die moderne und dauerhaft kostenlose VISA-Kreditkarte der Hanseatic Bank, die Ihnen einen zusätzlichen finanziellen Spielraum bietet. Sie haben die Möglichkeit, innerhalb Ihres persönlichen Verfügungsrahmens, bargeldlos einkaufen zu gehen, Überweisungen auf Ihr Referenzkonto zu tätigen oder Barabhebungen am Geldautomaten vorzunehmen. Der persönliche Vorteil liegt darin, dass Sie bei den Umsätzen für Wareneinkäufe selbst entscheiden können, ob Sie die getätigten Umsätze in einem Betrag zurückzahlen oder bequem als Monatsraten von Ihrem Konto abbuchen lassen möchte.
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Wie kann ich eine GenialCard beantragen?
Wenn Sie volljährig sind und Ihren ständigen Wohnsitz in Deutschland haben, können Sie die GenialCard einfach online oder über unsere Hotline beantragen (01805/122 700, 14 Ct./Min. aus dem dt. Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend).
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Ich habe bereits eine Kreditkarte. Was kann ich tun?
Sie können die GenialCard auch beantragen, wenn Sie bereits eine Kreditkarte einer anderen Bank besitzen. Wenn Sie aber wechseln möchten, um künftig nur noch eine flexible VISA-Kreditkarte ohne Jahresgebühr zu nutzen, dann kündigen Sie einfach Ihre bisherige Kreditkarte. Dafür stellen wir Ihnen ein Kündigungsschreiben zum Herunterladen zur Verfügung. Dieses drucken Sie sich aus, tragen alle Adress- und Kartendaten ein und schicken es an Ihre Kreditkarte ausgebende Bank.
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Welche Unterlagen werden für den Antrag benötigt?
Keine. Wir benötigen von Ihnen keine weiteren Unterlagen oder Nachweise.
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Wann erhalte ich eine konkrete Entscheidung?
Ihr Antrag wird bereits online geprüft. Am Ende des Vorgangs erhalten Sie eine entsprechende Kreditentscheidung. Hieraus entnehmen Sie ebenfalls Ihren genehmigten Verfügungsrahmen. Sie erhalten alle weiteren Vertragsunterlagen umgehend per Post von uns.
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Wann erhalte ich meine GenialCard?
Sie erhalten Ihre GenialCard umgehend nach Eingang des unterzeichneten Vertrags und des Postidents.
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Wann erhalte ich die PIN?
Ihre PIN Nummer erhalten Sie 5 Tage nach der Kartenaktivierung.
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Wie und wo kann ich die GenialCard einsetzen?
An allen VISA-Akzeptanzstellen. Also beim Einkaufen (im Laden oder im Internet), Tanken, Reisen oder für Dienstleistungen. Die VISA-Karte ist weltweit als Zahlungsmittel anerkannt. Hinzu kommt, dass die Möglichkeit besteht, innerhalb Ihres Verfügungsrahmens eine benötigte Summe auf Ihr Referenzkonto überweisen zu lassen oder als Bargeld direkt am Geldautomaten abzuheben. Ihre GenialCard bietet Ihnen die Möglichkeit, flexibel auf alle Wünsche und Bedürfnisse zu reagieren.
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Wie hoch ist mein persönlicher Verfügungsrahmen?
Ihre GenialCard ist mit einem persönlichen Verfügungsrahmen ausgestattet. Dieser kann je nach Bonität anfänglich bis zu 3.000 € betragen. Diesen Verfügungsrahmen können Sie nach einem halben Jahr jederzeit erhöhen.
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Wie funktioniert das bargeldlose Einkaufen?
Das geht genial einfach. Beim Einkaufen wird kein Bargeld mehr auf den Tisch gelegt, sondern die GenialCard. Der Wert des Einkaufs wird als Umsatz auf Ihrem Kartenkonto verbucht. Am Ende des Monats erhalten Sie einen Kontoauszug, der Ihnen genau aufzeigt, wie viele Umsätze Sie getätigt haben. Somit ist die Kontrolle der Beträge nachvollziehbar und einfach.
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Kann ich meine GenialCard auch im Guthaben führen?
Nein. Es handelt sich bei der GenialCard um eine reine Kreditkarte. Eine Guthabenführung ist hierbei nicht vorgesehen.
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Kann ich meine Umsätze auch online prüfen?
Nein, dass ist leider zur Zeit noch nicht möglich. Sie erhalten zur Kostenkontrolle monatlich einen Kontoauszug. Zusätzlich empfiehlt es sich, bei Zahlungen mit der GenialCard die Kassenbelege aufzuheben. Auf diese Weise haben Sie eine permanente Kostenkontrolle.
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Gibt es die GenialCard auch als Partnerkarte?
Nein. Da die GenialCard dauerhaft kostenlos ist, hat auch Ihr Partner die Möglichkeit, selbst eine kostenlose Karte zu beantragen.
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Kann meine GenialCard auch gesperrt werden?
Sollten Sie Ihre GenialCard verloren haben oder sie wurde gestohlen, müssen Sie den Verlust umgehend der Hanseatic Bank melden, damit die Karte zur Vermeidung von Missbrauch gesperrt werden kann. Die Kartensperrung kann unter der GenialCard-Hotline vorgenommen werden (01805/122 700, 14 Ct./Min. aus dem dt. Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend).
Sobald Sie Ihre Rückzahlungsvereinbarung nicht einhalten, erfolgt eine Herabsetzung des Verfügungsrahmens auf 0,00 € und die Karte wird durch die Hanseatic Bank gesperrt. Sobald Sie mit zwei Raten im Rückstand sind, wird das Lastschriftverfahren auf Selbstzahlung umgestellt. Sobald der Rückstand ausgeglichen wurde, wird der Verfügungsrahmen wieder auf das Ursprungslimit gesetzt.
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Gibt es für meine GenialCard eine Versicherung?
Ja. Für die GenialCard gibt es eine Kreditversicherung. Diese nennt sich „Sicher Kreditkarte“. Weitere Informationen zur Kreditversicherung finden Sie in den FAQ zu den Versicherungsthemen oder in den AGB.
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Wie kann man mit der GenialCard Bargeld abheben?
Mit der GenialCard können Sie sich an jedem Geldautomaten mit Bargeld versorgen, wenn die gewünschte Summe innerhalb Ihres Verfügungsrahmens liegt. Zum Abheben benötigen Sie nur die GenialCard und Ihre zugehörige PIN.
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Welche Gebühren fallen für die Barabhebung am Geldautomaten an?
Es fallen 3 % von dem abgehobenen Betrag oder mindestens 5 € an. Bei kleineren Beträgen, zum Beispiel 50 €, fällt dann die Mindestgebühr von 5 € an.
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Wie wird die Barabhebung wieder ausgeglichen?
Die Barabhebungen mit der GenialCard werden innerhalb eines Monats zusammengefasst und am Ende eines Monats in Ihrem Kontoauszug ausgewiesen. Diesen Kontoauszug erhalten Sie zu Beginn des Folgemonats. Barabhebungen werden als Teilzahlungen ausgeglichen. Das bedeutet, das zum 05. des Folgemonats die erste Rate von Ihrem Referenzkonto abgebucht wird.
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Was ist die Bargeld-Reserve?
Mit Ihrer GenialCard können Sie bereits bei der Beantragung einen Teilbetrag des Verfügungsrahmens als Bar-Überweisung auf Ihr Referenzkonto überweisen lassen. Wünschen Sie später erneut eine Überweisung, so können Sie das jederzeit innerhalb Ihres Verfügungsrahmens über die GenialCard-Hotline beantragen (01805/122 700, 14 Ct./Min. aus dem dt. Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend).
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Wie werden die Bar-Überweisungen ausgeglichen?
Das geht ganz einfach per Lastschriftverfahren. Die Hanseatic Bank bucht ab dem 05. des Folgemonats feste Teilbeträge von Ihrem Referenzkonto ab. Darüber hinaus können Sie natürlich auch jederzeit Sonderzahlungen per Überweisung leisten.
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Fallen für die Bar-Überweisungen Zinsen an?
Ja. Die Zinsen werden gemäß aktuellem Preisverzeichnis ab dem Buchungstag berechnet.
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Kann mein Verfügungsrahmen erhöht werden?
Eine Erhöhung des anfänglichen Verfügungsrahmens ist grundsätzlich möglich. Allerdings erst nach einem halben Jahr. Sollte eine Erhöhung des persönlichen Verfügungsrahmens gewünscht werden, können Sie sich jederzeit telefonisch mit uns in Verbindung setzen (01805/122 700, 14 Ct./Min. aus dem dt. Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend).
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Gibt es für meinen Verfügungsrahmen ein Tageslimit oder Wochenlimit?
Ja. Pro Tag können Sie maximal 500 € und pro Woche maximal 1.500 € abheben. Das Einkaufslimit für Kartenzahlungen liegt bei maximal 3.000 € pro Woche.
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Gibt es einen Kontoauszug bei der GenialCard?
Ja. An jedem Monatsende erhalten Sie einen Kontoauszug mit allen Transaktionen per Post.
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Kann der Kontoauszug auch online abgerufen werden?
Nein. Diese Funktion steht zur Zeit noch nicht zur Verfügung. Für die Zukunft ist dies allerdings angedacht.
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Wie funktioniert die Rückzahlung?
Sie entscheiden selbst, ob Sie die Warenumsätze in einem Betrag überweisen oder in bequemen Monatsraten (ab 20 €) von Ihrem Konto per Lastschriftverfahren abbuchen lassen möchten. Wenn Sie sich Geld auf Ihr Konto überweisen lassen oder Bargeld am Automaten abheben ist eine Rückzahlung per Teilzahlungen zum folgenden Monatsersten vorgesehen. Auch hier können Sie jederzeit den Gesamtbetrag zurückzahlen oder zwischendurch Sondertilgungen leisten. Da Sie sich am besten mit Ihren Finanzen und Geldeingängen auskennen, können Sie die Zahlungsweise auch am besten in persönlichen Bedürfnissen anpassen.
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Kann ich auch zwischendurch Einzahlungen tätigen?
Gerade das ist einer der großen Vorteile der GenialCard. Sie können jederzeit Einzahlungen vornehmen und somit Ihr Kartenkonto ganz oder teilweise ausgleichen. Nach einem Ausgleich haben Sie sofort wieder Ihren vollen Verfügungsrahmen zur Verfügung.
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Kann ich alle Umsätze erst zum 15. des Folgemonats ausgleichen?
Nein. Bargeldabhebungen oder Überweisungen auf Ihr Referenzkonto (Girokonto) werden gleich ab dem 05. des Folgemonats durch Teilzahlungen per Lastschriftverfahren ausgeglichen. Bei Wareneinkäufen haben Sie dagegen die Möglichkeit, sich bis zum 15. des Folgemonats mit dem Ausgleich Zeit zu lassen.
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Ihre Zinsen sind sehr hoch.
Bei dem Zins handelt es sich um einen marktüblichen Zinssatz. Außerdem ist die GenialCard dauerhaft gebührenfrei. Mit der GenialCard haben Sie volle Kostenkontrolle neben einem großzügigen finanziellen Spielraum. Das schöne ist, dass Sie sowohl den Einsatz der GenialCard als auch den Ausgleich der Umsätze Ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechend anpassen können.
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Andere Anbieter haben günstigere Karten.
Die GenialCard ist dauerhaft gebührenfrei. Es werden Ihnen weder Grund- noch Bearbeitungsgebühren in Rechnung gestellt. Wenn Sie bis zum 15. des Folgemonats die Warenumsätze selbst ausgleichen, werden noch nicht mal Zinsen berechnet. Damit haben Sie die Möglichkeit Ihren finanziellen Spielraum bis zu 45 Tage voll auszuschöpfen. Vergleichen Sie das einmal mit den anderen Anbietern.
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Hat die GenialCard einen Haken?
Wenn Sie einen Haken suchen, sieht es so aus, als ob Ihnen noch Informationen fehlen. Welche Fragen sind noch offen? Es liegt uns fern, Ihnen etwas vorzuenthalten. Bitte rufen Sie uns doch bei weiteren Fragen unter der GenialCard-Hotline an (01805/122 700, 14 Ct./Min. aus dem dt. Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend).
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Man hört so viel von Kreditkarten-Missbrauch.
Die Karte ist mit modernster Sicherheitstechnik ausgestattet und verfügt über einen EMV-Chip. Dieser Chip ersetzt den Magnetstreifen und steht für hohe Speicherkapazität und Sicherheit. Die Verschlüsselungstechnik ist sehr komplex und kompliziert. Der Chip ermöglicht es, die darin gespeicherten Informationen gegen Verfälschung oder Kopieren zu schützen. Ihre GenialCard erfüllt den neuesten Sicherheitsstandard. Selbstverständlich müssen Sie sorgfältig mit Ihrer GenialCard und der zugehörigen PIN umgehen.
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Haben alle Händler dieses EMV – System?
Es obliegt jedem Händler, selbst zu entscheiden, ob er sein Zahlungssystem mit diesem Sicherheitsstandard ausstattet. Sollte er nicht darüber verfügen, trägt der Händler die Verantwortung, wenn es zu einem Missbrauch kommen sollte.
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Wie funktioniert eigentlich die Best-Preis-Garantie?
Was auch immer Sie mit Ihrer GenialCard bezahlen – Sie erhalten immer den besten Preis. Garantiert. Entdecken Sie, innerhalb von 60 Tagen, ein mit der Karte bezahltes Produkt bei einem anderen Anbieter günstiger, wird Ihnen die Differenz erstattet. Wichtig ist, dass das Produkt mit dem geringeren Kaufpreis, eine identische Ware derselben Marke und gleichen Artikelbezeichnung des Herstellers ist. Des Weiteren müssen Sie dieses Produkt in einer der breiten Öffentlichkeit zugänglichen Verkaufsstelle gesehen haben. Onlinekäufe sind von der Best-Preis-Garantie ausgeschlossen. Der Anspruch muss von Ihnen innerhalb von 5 Tagen nach Kenntnis geltend gemacht werden. Wir erstatten Ihnen eine Differenz von 15 bis 1.000 €. Weitere Informationen entnehmen Sie den AGB.
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Kann ich meine GenialCard wieder kündigen?
Ihre GenialCard verfügt nicht über eine Mindestlaufzeit. Das bedeutet, dass Sie die Karte jederzeit schriftlich bei uns kündigen können. Nach Eingang der Kündigung bei uns, ist der Restsaldo sofort fällig. Abgesehen davon, können Sie die GenialCard auch mit einem 0-Saldo weiterführen und einfach wieder einsetzen, wenn Sie sie wieder benötigen. Da die GenialCard dauerhaft kostenlos ist, fallen für Sie keine Kosten an, wenn Sie die Karte nicht einsetzen.
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Habe ich ein Widerrufsrecht?
Selbstverständlich. Hier gelten die allgemeinen Bestimmungen von 14 Tagen nach Abschluss des Vertrags. Weitere Informationen entnehmen Sie den AGB.
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Was passiert wenn ich in Zahlungsschwierigkeiten gerate?
Sollten Schwierigkeiten mit einer Rückzahlung auftreten, setzen Sie sich bitte unverzüglich mit uns in Verbindung. Denn dann können wir Ihre Probleme besprechen und nach Lösungen suchen, um unnötige Mahngebühren oder gar eine Kündigung zu vermeiden.
Haben Sie weitere Fragen oder möchten ausführlichere Informationen? Zögern Sie nicht und rufen Sie uns an. Unsere Mitarbeiter helfen Ihnen gerne weiter.
Sie erreichen uns Mo.-Sa. von 9.00 bis 18.00 Uhr unter: 01805 - 008 329
(14 Cent/Min. bundesweit aus dem dt. Festnetz, Mobilfunk max. 0,42 Euro/Min.) -
Ich habe einen Fehler auf Ihrer Webseite gefunden, an wen kann ich mich wenden?
Trotz zahlreicher und gewissenhafter Tests ist es bei umfangreichen Online-Formularen möglich, dass sich einzelne Fehler einschleichen. Helfen Sie uns eventuelle Fehler zu finden und zu korrigieren. Ihren Fehler können Sie uns hier melden.
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Wer ist die Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank ist eine moderne Privatbank mit Hauptsitz in Hamburg.Das Unternehmen wurde 1969 als Teilzahlungsbank gegründet, um das umfangreiche Warenfinanzierungsgeschäft für Kunden des Otto Versand auf eine bankmäßige Basis zu stellen. Im Rahmen einer langfristigen Kooperation zwischen der Otto Gruppe. und der französischen Großbank Société Générale wurden am 1. März 2005 75 % der Anteile an der Hanseatic Bank von der Société Générale übernommen. 25 % der Anteile hält weiterhin Otto. Weitere Informationen finden Sie im Internet unter www.hanseaticbank.de.
Der gute Service der Hanseatic Bank wurde übrigens 2009 zum 2. Mal vom TÜV zertifiziert.
