Legitimation

Aus gesetzlichen Gründen ist eine Bank dazu verpflichtet die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor ein Konto eröffnet wird. Aus diesem Grund ist bei einer Kontoeröffnung immer der Personalausweis oder aber der Reisepass von einem Bankmitarbeiter zu prüfen und eine Kopie den Kontoeröffnungsunterlagen beizulegen. Der Gesetzgeber will damit verhindern, dass Konten für Kunden mit erfundenem Namen eröffnet werden und somit Geld aus kriminellen Geschäften darauf eingehen, ohne dass der richtige Name der Person beim Entdecken der Straftat und des Kontos festgestellt werden kann.

Siehe auch Geldwäsche.