Vermutlich stammt der Begriff der Geldwäsche aus den USA der 20'er Jahre. Damals begann der berüchtigte Verbrecher Al Capone seine kriminellen Einnahmen in Waschsalons zu investieren und damit die Herkunft ... weiterlesen

Wer schon einmal bei einer Bank einen Kredit beantragen wollte, dem sind die Begriffe Postident oder Postident-Verfahren schon einmal begegnet. Doch was genau steckt dahinter? Wozu dient Postident und wer ... weiterlesen

Aus gesetzlichen Gründen ist eine Bank dazu verpflichtet die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor ein Konto eröffnet wird. Aus diesem Grund ist bei einer Kontoeröffnung immer der Personalausweis oder aber ... weiterlesen

Unter Geldwäsche versteht man die Einfuhr illegal erworbener Geld-/Vermögenswerte in den legalen Wirtschaftskreislauf. Geldwäsche ist ein Straftatbestand und Banken in Deutschland ist es im Geldwäschegesetz gesetzlich vorgeschrieben, Konten und Transaktionen ... weiterlesen