Vermutlich stammt der Begriff der Geldwäsche aus den USA der 20'er Jahre. Damals begann der berüchtigte Verbrecher Al Capone seine kriminellen Einnahmen in Waschsalons zu investieren und damit die Herkunft des Geldes zu verschleiern – eben zu waschen. Auch heutzutage geht es bei dem Thema Geldwäsche hauptsächlich um die Verschleierung der Finanzierung illegaler Tätigkeiten.

Wer schon einmal bei einer Bank einen Kredit beantragen wollte, dem sind die Begriffe Postident oder Postident-Verfahren schon einmal begegnet. Doch was genau steckt dahinter? Wozu dient Postident und wer hat einen Nutzen davon? Die eigentliche Bedeutung steckt schon im Begriff Postident selbst: Das Postident-Verfahren ist eine persönliche Identifikation von Personen durch einen Mitarbeiter der Deutschen Post AG – daher Postident.

Aus gesetzlichen Gründen ist eine Bank dazu verpflichtet die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor ein Konto eröffnet wird. Aus diesem Grund ist bei einer Kontoeröffnung immer der Personalausweis oder aber der Reisepass von einem Bankmitarbeiter zu prüfen und eine Kopie den Kontoeröffnungsunterlagen beizulegen. Der Gesetzgeber will damit verhindern, dass Konten für Kunden mit erfundenem Namen eröffnet werden und somit Geld aus kriminellen Geschäften darauf eingehen, ohne dass der richtige Name der Person beim Entdecken der Straftat und des Kontos festgestellt werden kann. Siehe auch Geldwäsche.

Unter Geldwäsche versteht man die Einfuhr illegal erworbener Geld-/Vermögenswerte in den legalen Wirtschaftskreislauf. Geldwäsche ist ein Straftatbestand und Banken in Deutschland ist es im Geldwäschegesetz gesetzlich vorgeschrieben, Konten und Transaktionen auf Geldwäscheverdacht ständig zu überwachen. Eine solche Maßnahme ist zum Beispiel die Bestätigung, die ein Kreditnehmer bei Antragstellung abgeben muss, dass er auf eigene Rechnung handelt. Siehe auch Legitimation.