Die PIN – auch PIN Nummer oder PIN-Code - ist eine Persönliche Identifikationsnummer, also eine Geheimnummer, mit der sich eine bestimmte Person gegenüber einem Partner ohne Unterschrift ausweisen kann. Die PIN wird z.B. von Banken zusammen mit EC- oder Kreditkarten ausgegeben, damit sich der Kartenbesitzer an Geldautomaten oder Kartenterminals als rechtmäßiger Besitzer legitimieren kann. In der Regel besteht die PIN aus einer Ziffernfolge, es gibt jedoch auch schon PIN aus Ziffern und Buchstabenkombinationen. Um Missbrauch zu vermeiden, darf die PIN nur dem Besitzer bekannt sein. Daher sollte die PIN niemals zusammen mit der zugehörigen Karte aufbewahrt werden und auch keinem Dritten ... Mehr »

Vermutlich stammt der Begriff der Geldwäsche aus den USA der 20'er Jahre. Damals begann der berüchtigte Verbrecher Al Capone seine kriminellen Einnahmen in Waschsalons zu investieren und damit die Herkunft des Geldes zu verschleiern – eben zu waschen. Auch heutzutage geht es bei dem Thema Geldwäsche hauptsächlich um die Verschleierung der Finanzierung illegaler Tätigkeiten.

Wer schon einmal bei einer Bank einen Kredit beantragen wollte, dem sind die Begriffe Postident oder Postident-Verfahren schon einmal begegnet. Doch was genau steckt dahinter? Wozu dient Postident und wer hat einen Nutzen davon? Die eigentliche Bedeutung steckt schon im Begriff Postident selbst: Das Postident-Verfahren ist eine persönliche Identifikation von Personen durch einen Mitarbeiter der Deutschen Post AG – daher Postident.

Das Postidentverfahren wird bei Kontoabschlüssen außerhalb der Bankfiliale vorgenommen, zum Beispiel bei Kontoabschlüssen über das Internet. Die Bank ist dazu verpflichtet bei ihrem Kunden eine Legitimation durchzuführen, was über das Internet nicht möglich ist. Damit der Kunde nicht bis in eine weit entfernte Filiale der Bank muss, kann der Kunde sich z.B. bei der Post legitimieren. Dort wird einfach der Personalausweis oder der Reisepass vorgelegt und der Postangestellte trägt die Daten aus dem Ausweispapier in ein Formular ein, welches dann direkt der Bank zugesendet wird. Dem Kunden entstehen dabei keine Kosten außer ggf. die Fahrtkosten zur nächsten Postfiliale.

Aus gesetzlichen Gründen ist eine Bank dazu verpflichtet die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor ein Konto eröffnet wird. Aus diesem Grund ist bei einer Kontoeröffnung immer der Personalausweis oder aber der Reisepass von einem Bankmitarbeiter zu prüfen und eine Kopie den Kontoeröffnungsunterlagen beizulegen. Der Gesetzgeber will damit verhindern, dass Konten für Kunden mit erfundenem Namen eröffnet werden und somit Geld aus kriminellen Geschäften darauf eingehen, ohne dass der richtige Name der Person beim Entdecken der Straftat und des Kontos festgestellt werden kann. Siehe auch Geldwäsche.