Die PIN – auch PIN Nummer oder PIN-Code - ist eine Persönliche Identifikationsnummer, also eine Geheimnummer, mit der sich eine bestimmte Person gegenüber einem Partner ohne Unterschrift ausweisen kann. Die ... weiterlesen

Vermutlich stammt der Begriff der Geldwäsche aus den USA der 20'er Jahre. Damals begann der berüchtigte Verbrecher Al Capone seine kriminellen Einnahmen in Waschsalons zu investieren und damit die Herkunft ... weiterlesen

Wer schon einmal bei einer Bank einen Kredit beantragen wollte, dem sind die Begriffe Postident oder Postident-Verfahren schon einmal begegnet. Doch was genau steckt dahinter? Wozu dient Postident und wer ... weiterlesen

Das Postidentverfahren wird bei Kontoabschlüssen außerhalb der Bankfiliale vorgenommen, zum Beispiel bei Kontoabschlüssen über das Internet. Die Bank ist dazu verpflichtet bei ihrem Kunden eine Legitimation durchzuführen, was über das ... weiterlesen

Aus gesetzlichen Gründen ist eine Bank dazu verpflichtet die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor ein Konto eröffnet wird. Aus diesem Grund ist bei einer Kontoeröffnung immer der Personalausweis oder aber ... weiterlesen